انظر إلى محفظتك الإجمالية

[سمير كمال]

انظر إلى محفظتك الإجمالية
للحصول على صورة دقيقة لاستثماراتك ، تحتاج إلى إلقاء نظرة على جميع حساباتك مجتمعة ، وليس فقط الحسابات الفردية. إذا كان لديك 401 (k) و Roth IRA ، فأنت تريد أن تعرف كيف يعملان معًا. كيف تبدو محفظتك المدمجة؟ من الواضح أنك ستتخطى هذه الخطوة إذا كان لديك حساب استثماري واحد فقط.



استخدم إحدى هذه الطرق الثلاث لإنشاء مجموعة من جميع حسابات الاستثمار الخاصة بك.
إشارات تداول فوركس مجانية






1. جدول بيانات
في ورقة واحدة ، أدخل كل حساب من حساباتك وكل استثمار في هذه الحسابات ومقدار الأموال التي لديك في كل استثمار. لاحظ ما إذا كان كل استثمار عبارة عن أسهم أم سندات أم نقدًا. احسب النسبة المئوية لممتلكاتك الإجمالية المخصصة لكل فئة. هذه ليست الطريقة الأسهل أو الأسرع ، ولكن يمكن أن تكون ممتعة إذا كنت خبيرًا ماليًا شخصيًا تحب عمل جداول البيانات.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]
بعد ذلك ، قارن بين تخصيص مقتنياتك في كل فئة لاستهداف التخصيص. إذا كان أي من ممتلكاتك يستهدف الأموال أو الأموال المتوازنة ، والتي ستشمل كلاً من الأسهم والسندات ، فاستشر موقع الويب الخاص بالشركة التي توفر هذه الأموال (على سبيل المثال ، Fidelity ، Vanguard ، Schwab) أو موقع بحث مثل Morningstar (وهو ما نحن مستخدم) لإنشاء جدول بيانات أدناه) لمعرفة كيفية تخصيصه.



التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]






2. برمجيات الوساطة
تسمح بعض شركات الوساطة لعملائها بمشاهدة جميع استثماراتهم في مكان واحد ، وليس فقط الاستثمارات التي يمتلكونها مع تلك الوساطة. ومن الأمثلة على ذلك تخصيص أصول Merrill Edge وعرض Fidelity الكامل. ستحتاج إلى تقديم معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك لكل حساب تريد عرض تفاصيله. إذا كنت تستخدم Fidelity's Full View ، على سبيل المثال ، ولديك عمل حر 401 (k) مع Fidelity و Roth IRA مع Vanguard ، فستحتاج إلى إعطاء Fidelity تفاصيل تسجيل الدخول إلى Vanguard حتى تتمكن من رؤية تخصيص الأصول المشترك للحسابين .



التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]



3. التطبيقات
يمكن لتطبيقات مثل Personal Capital Investment Check و SigFig's Portfolio Tracker و FutureAdvisor و Wealthica (للمستثمرين الكنديين) المزامنة مع حساباتك الحالية لتوفير صورة كاملة ومحدثة بانتظام لاستثماراتك. يمكنك استخدام هذه التطبيقات مجانًا ؛ يأمل مقدموها أن تشترك في إحدى خدمات الشركة المدفوعة ، مثل إدارة المحافظ. مرة أخرى ، سيتعين عليك تزويد هذه المواقع بتفاصيل تسجيل الدخول لحسابات الوساطة الخاصة بك لمعرفة تخصيص الأصول بالجملة.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]
إذا كنت تعتقد أن العثور على طريقة للتحقق من محفظتك الإجمالية يتطلب الكثير من العمل أو إذا كنت لا ترغب في مشاركة تفاصيل تسجيل الدخول عبر المواقع ، فإليك استراتيجية أخرى: حاول الاحتفاظ بتخصيص الأصول المستهدف لكل حساب من حساباتك. تأكد من تخصيص 401 (k) بنسبة 60ظھ للأسهم و 40ظھ للسندات ، وافعل الشيء نفسه مع IRA الخاص بك. ثم أعد موازنة كل حساب حسب الحاجة.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]